勧誘方針
■ 金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。
・販売等にあたっては、保険業法、金融商品の販売等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法及び その他各種法令等を遵守して参ります。
・お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。
・保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力して参ります。
■ お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
・保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。
・また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行って参ります。
・お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮して参ります。
■ お客様への商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客様本位の方法等の創意工夫に努めます。
・販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮して参ります。
・お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力して参ります。
■ お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。
・保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をして参ります。
・お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かして参ります。
■ お客さま本位の業務運営方針を策定いたしました。
1.当社は、契約の更新案内についてお客様の不明点などに、いつでもお答えします。
➡余裕のある更改手続き、安心更新案内発送日の把握
2.当社は、丁寧かつ親切な説明を心掛け、意向把握・確認を十分に行い、お客様の求める補償内容を提案します。
➡THE住まいのハザードマップの活用
(KPI:お客様アンケート獲得件数、アンケート満足度)
3.当社は、契約手続きに際し、お客様からの情報・要望を伺い、最適なプランを提案します。
➡手続き時の情報収集、ぐるり360°の活用、顧客データ整備
(KPI:週一回の社内研修、ロープレ実施、お客様に分かりやすい資料の使用)
4.当社は、お客様に安心をお届けし、満足いただくために、証券の早期発行に努めます。
➡余裕のある更改手続き、手続き後翌日までの計上処理
(KPI:TODO解決率、早期更改率80%以上)
5.当社は、お客様の意向に沿った提案をするため、高齢のお客様に対してはご家族の同席をお願いしています。
➡70歳以上に対する同席依頼、ご子息などの連絡先把握
(KPI:高齢者・障害者対応履歴の作成)
6.当社は、保険金請求手続きに際し、ご契約の補償内容やお支払いまでの流れについて、お客様に分かりやすい説明を行います。
(KPI:ロープレ実施、使用ツールの確認)
2020年12月16日
有限会社プラスサポート